Есть несколько исключений, при которых деньги сразу переводятся на валютный счет, минуя транзитный:
- клиент перемещает деньги между своими счетами в одном банке;
- клиент переводит деньги другому клиенту в том же банке, если это разрешено правилами валютного законодательства;
- банк переводит клиенту деньги по договору между ними.
В остальных случаях платежи в валюте всегда сначала поступают на транзитный счет.
Деньги с транзитного счета можно направить на валютные счета или использовать для своих целей:
- продажа иностранной валюты с зачислением на расчетный счет;
- оплата расходов по международной транспортировке, страхованию и других платежей;
- зачисление на текущий валютный счет в том же или другом банке после предварительного зачисления на транзитный;
- возврат нерезиденту по ошибочному зачислению;
- зачисление на специальный счет клиента в иностранной валюте.
В этих ситуациях платежи также проходят валютный контроль, поэтому деньги временно «замораживаются» на транзитном счете.
